Sok pénztől eshet el, aki az adóbevallásában nem figyel erre

A bevallási határidő előtt két héttel a Prémium egészségpénztári tagok mindössze 22 százaléka, míg az önkéntes nyugdíjpénztári tagok 16 százaléka kapta vissza pénztári számlájára az adókedvezmény összegét. Az adó-visszaigénylések elmaradása miatt jelentős összegeket hagynak bent az emberek. 

Az elmúlt évben az évi 24 százalék feletti befizetések emelkedésével párhuzamosan nőtt a visszaigényelhető adókedvezmények összege a Prémium Egészségpénztár adatai szerint. Idén közel 5 milliárd forintról rendelkezhettek a jogosultak a tavalyi 3,8 milliárd forinthoz képest – írják közleményükben, hozzátéve: a teljes egészségpénztári piacon hasonló a helyzet. 

Tapasztalataik szerint azok a tagok, akik egészség és nyugdíjpénztárban is rendelkeztek tagsággal, jellemzően inkább az egészségpénztárba kérik vissza az adókedvezmény összegét az azonnali felhasználhatóság miatt. A nyugdíjpénztárakba visszaérkező pénz így általában kevesebb a visszaigényelhető összeghez képest.

Az egészség került fókuszba

 „Viszonylagos stagnálás után rég látott növekedést tapasztalhattunk tavaly a taglétszám emelkedésében a több mint 80 ezer új belépővel, a befizetések esetében pedig az inflációt lényegesen meghaladó befizetési kedvet” – ismertették. A munkáltatói befizetések kiesését a magánszemélyek pótolták a cafeteria megszüntetését követően.

A nyugdíjpénztáraknál bonyolultabb a helyzet, többen választják az egészségpénztárakat öngondoskodásként.