Egyre nagyobb az ügyfelek igénye a pénzügyi biztonságra, valamint egyre inkább felismerik és kihasználják a nyugdíj- és egészségpénztárak előnyeit is – derül ki az MBH Gondoskodás Nyugdíjpénztár és Egészségpénztár friss kutatásából.
A biztonságérzet és az adókedvezmény lehetősége a legfőbb oka annak, hogy az emberek nyugdíj- és egészségpénztári számlát nyitnak.
Sok pénzt kaphatnak vissza adójukból a nyugdíjra takarékoskodók
Nyugdíjcélú megtakarításokkal összesen 280 ezer forintnyi adókedvezményt lehet igénybe venni. Az Economx korábbi összesítése szerint ehhez a következő feltételeket kell teljesíteni:
- Egy év alatt 750 ezer forintot kell befizetni az önkéntes nyugdíjpénztárba, így ugyanis annak 20 százalékát, tehát 150 ezer forintot vissza tudunk igényelni a befizetett szja-ból.
- Emellett, ha valakinek van nyugdíjbiztosítása is, és legalább 650 ezer forintot befizet egy év alatt, akkor további 130 ezer forintos visszatérítés is érkezni fog a számlára a következő adóévben.
- Ha valaki nyugdíjbiztosítás helyett inkább nyugdíj-előtakarékossági számlát nyitna, akkor is van lehetőség adó-visszatérítésre, ugyanakkor a maximum itt 130 ezerről 100 ezer forintra csökken.
A kutatásból az is kiderült, hogy a megtakarítási számlával rendelkezők eltérő összegeket fordítanak minden hónapban nyugdíjcélra: a kitöltők fele havi 8 és 30 ezer forint között áldoz erre, ugyanakkor nagy részük egyetértett abban, hogy az időskori anyagi biztonság eléréséhez ennél jóval magasabb, havi 50 ezer forint körüli összegre volna szükség.
Megjelent az új Dívány-könyv!
A Dívány magazin új kötetével egy igazi 20. századi kalandozásra hívunk. Tarts velünk és ismerd meg a múlt századi Magyarországot 42 emberi történeten keresztül!
Tekintsd meg az ajánlatunkat, kattints ide!
hirdetés
